近年来，多地公安机关相继披露了多起涉及POS机跑分洗钱的案件，揭露出了一条极为复杂的产业链。这一现象的出现，令有关部门倍感压力，尤其是在打击电信网络诈骗日益严峻的当下，如何清查相关犯罪行为、打击这一黑色产业链成为了公安机关的当务之急。

为有效打击这一犯罪行为，自2024年初，中山市公安机关深入开展对涉诈资金的线索研判。通过对多起案件的梳理，警方迅速锁定了一个利用注册POS机进行洗钱的犯罪团伙。该团伙的操作手法极其隐蔽，具有明显的组织化和专业化特征。

该犯罪团伙的“组织者”负责指导“商户”如何通过登记虚假工商信息开设多家银行账户，包括POS机和结算卡的申请。每天，商户便通过结算卡将涉诈资金转入“组织者”提供的银行卡中，随后再由“组织者”进行资金转移。这一系列操作不仅涉及多个银行和第三方支付平台，还复杂交错，与下面的犯罪行为紧密相连。

2024年4月，在充分掌握该团伙的活动规律和资金流向后，中山市公安机关结合省公安厅的部署，发起了名为“铲诈7号”的集群战役。此次专项行动的目标明确，就是对利用POS机跑分洗钱的犯罪行为进行一次集中收网。

洗钱行为不仅是经济犯罪的一部分，更是一种对社会信任的严重侵蚀。洗钱不仅帮助犯罪分子实现了资金的脱离和隐匿，也为后续更大的犯罪活动提供了资金支持。对于涉及的金融机构而言，洗钱行为可能导致其受到更为严厉的监管和法律惩罚，严重影响其正常运作。

尤其是当前社会各界普遍关注的电信网络诈骗问题，洗钱是其重要的延续和支撑，二者之间形成了密切的灰色链条。只有打破这一链条，才能够有效遏制这些犯罪行为的扩展。